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Abstract: The article discusses enforcement of consumer claims by claims management companies. Using the example of air passenger rights, it analyses the business model of claims management companies, including the contingency fees they charge, and the reasons for their success both in attracting customers and in enforcing their rights. It then compares that mode of enforcement with other routes of enforcement and reflects further areas in which claims management companies could act successfully. Finally, the article considers how the judicial enforcement system could be modified so as to avoid consumers paying parts of their claims to claims management companies. Résumé: L'article examine comment des societes specialement instituees pour traiter des reclamations des consommateurs font valoir les droits de ces derniers. En utilisant l'exemple des droits des passagers aeriens, il analyse le modele operationnel de ces societes de traitement des reclamations, en incluant les honoraires de resultat qu'elles facturent et les raisons qui expliquent pourquoi elles parviennent tant a attirer des clients qu'a faire respecter les droits de ces derniers. L'article compare, ensuite, ce mode de mise en oeuvre de droits avec d'autres moyens et se penche sur d'autres domaines dans lesquels de telles societes de traitement des reclamations pourraient agir avec succes. Enfin, l'article examine comment le systeme judiciaire de mise en oeuvre des droits pourrait etre modifie afin d'eviter que les consommateurs payent une partie du montant de leurs reclamations aux societes de traitement des reclamations.

Sven Christoph Hallscheidt setzt sich mit der grundsätzlichen Frage auseinander, wie die Vertragsparteien in komplexen Transaktionen ihre Handlungs- und Verfügungsrechte (Property Rights) sichern können, und untersucht, inwieweit die in der Praxis eingesetzten Verfahren der Mediation und des Claim Management dazu geeignet sind und worin ihre Vor- und Nachteile liegen. Dr. Sven Christoph Hallscheidt war wissenschaftlicher Mitarbeiter von Prof. Dr. Michael Kleinaltenkamp am Institut für Marketing der Freien Universität Berlin. Er ist Leiter des Referats Dienstleistungen beim Deutschen Industrie- und Handelkammertag in Berlin und ordentliches Mitglied des Kuratoriums der Stiftung Warentest.

Outsourcing of risk management activities is a well‐established practice, involving a range of services from actuarial audits to loss control training to risk financing management to claims administration services. Surprisingly, little work has been done to examine the risks associated with outsourcing risk management activities. This article examines the outsourcing of claims management services by reviewing the research on outsourcing risks and by interviewing leading practitioners. In doing so, the authors draw some provisional observations about risks and risk costs associated with outsourcing claims management services—observations that seem generalizable to all risk management outsourcing.

Das Riester Pensionsmodell gehört seit seiner Einführung in Deutschland im Jahr 2002 zu den sehr kontrovers diskutierten Produkten in der Versicherungsindustrie. Hierbei interagieren insbesondere Verbraucherschützer und Kunden auf der einen Seite sowie Versicherer und deren Interessenverbände auf der anderen Seite mit zunehmender Vehemenz. Diese Diskussionen haben dazu geführt, dass Riester-Produkte in der breiten Öffentlichkeit der deutschen Bevölkerung mittlerweile als wenig attraktiv wahrgenommen werden. Als Argumente hierfür werden überwiegend hohe Produktkosten sowie niedrige Renditen in den jeweiligen Produkten angeführt. Generell werden Investitionen in Riesterprodukte in grossem Umfang durch direkte staatliche Zulagen sowie Steuervorteile unterstützt. Diese staatlichen Subventionierungen hängen insbesondere von der familiären Situation des Investors ab. In meiner Dissertation befassen sich zwei der vier Veröffentlichungen mit dem Riester Pensionsmodell. Hierbei werden sowohl Kosten- als auch Renditebetrachtungen zum einen auf Produktebene (ohne Einbezug von staatlichen Förderungen) und zum anderen aus Kundensicht (unter Einbezug von staatlichen Förderungen) analysiert. In beiden Arbeiten wird hierfür ein stochastischer Modellrahmen zur Simulation von Kundenkonten verwendet. In der ersten Arbeit mit dem Titel "A Performance Analysis of Riester Pension Schemes" werden zwei Varianten von Riesterprodukten (Riester Lebensversicherung und Riester Fondsprodukt) mit einem Nicht-Riesterprodukt hinsichtlich Kosten und Renditen verglichen. Ziel der Arbeit ist es, die Vorteile von Riesterprodukten aus makroökonomischer Sicht zu beurteilen, d.h. ohne Berücksichtigung von individuellen staatlichen Zulagen sowie Steuervorteilen für Investoren. Hierzu wird die Ansparphase eines exemplarischen Investors mit einem stochastischen Modell simuliert, welches alle relevanten Kosten- und Renditeparameter enthält

This study is an empirical investigation of insurance claims management among selected insurance companies in Nigeria. For this purpose, the researchers have been able to review critically the significant contribution of the claims processing in the management of insurance firms' claims. This study conducted in Lagos metropolis, employed a descriptive survey design using random sampling technique and thus gathered data through the use of structured questionnaire. The sample population consisted of 127 respondents made up of claims managers and other members of staff within the surveyed companies. One sample T-test was adopted in the analysis of collected data. Empirical assessment reveal that the various claims handling processing have significant effects in the claims management processes of insurance companies. The findings from study confirm the significance of the various claims handling processing in claims management of insurance companies in Nigeria. It therefore recommends that claims manager should put forward strategic plans to ensuring that insurance claims complaint files are properly kept, monitored and handled for needs that may warrant its usefulness in the future. Also, state-of-the-art training mechanism should be put in place to enhance and improve the working pattern of a claim officer which invariably might affect the organizational efficiency of insurance companies and lastly, Government should harmonize their resources and technical knowhow with the Nigerian insurance industry in ensuring that insurance claims are well designed to curtail fraudulent claims experienced in the past.